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沪警方打掉百余个“套路贷”团伙 拘捕340余人 团伙 借

发布日期:2021-03-11 05:09   来源:未知   阅读:

  经过对已侦破案件剖析,上海警方发现,“套路贷”案件中的被害人以本市低收入、无业人员居多,重要是20至50岁之间的中青年,多数被害人名下有房产,且自控才能差、花费不感性,缺少法律和金融常识,轻易被骗入“套”。另外,此类被害人大多银行贷款信誉低,难以从正规渠道取得贷款,转而通过街边广告和互联网媒介上宣布的无典质放贷信息,或经别人先容被诱骗借款,被害人身份证、房产证甚至签订的借条、借款合平等被犯罪团伙扣留,个人信息、房产地址等也被犯罪团伙所控制。

  据警方介绍,近年来,不法分子假借“小额贷款公司”名义招揽借款人,以放贷为钓饵,通过“虚增债务”“签订阴阳合同”“网签房产”“虚假诉讼”“胁迫逼债”等方式,侵略市民干部合法权益,上述行为俗称“套路贷”。

  8月21日,界面消息记者从上海市公安局获悉,上海市公安局于2016年9月起在全市范畴内组织开展严格打击以借贷为名非法牟利违法犯罪专项举动,截至目前,各级公安机关先后打掉100余个“套路贷”团伙,逮捕340余人。

  办案民警指出,“套路贷”不同于个别民间借贷,民间借贷是在法律划定的利率范围内盈利,“套路贷”则以催讨虚增债务非法敛财,六合开奖结果,两者存在实质差别。

  此外,警方还发明有一批所谓的“中介职员”欺骗甚至胁迫被害人向非正规贷款公司借款,从中谋取高额好处。

  警方呐喊宽大市民如遇合乎上述“套路贷”作案特点的守法犯罪行动,应及时报警,以利于公安机关及时收集固定证据;同时,警方倡议广大大众至本市经批准正当经营的正规小额贷款公司借款,不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的各类无抵押免息贷款广告信息。

  警方还指出,“套路贷”往往软硬兼施“索债”。犯罪团伙成员自行实行或雇佣社会闲散人员采取各种手腕损害借款人合法权利,滋扰借款人及其近支属的畸形生涯秩序,以此向借款人及其近亲属施压;或应用虚假资料提起民事诉讼,向法院主意所谓的“合法债务”,通过胜诉裁决实现侵犯借款人及其近亲属财产的目标。

  此外,“套路贷”显明的作案特征之一是歹意垒高借款金额。在借款人无力偿还情形下,犯罪嫌疑人介绍其他混充的“小额贷款公司”(或“表演”其他公司)与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。

  警方指出,“套路贷”往往会制造出民间借贷的假象。犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,但本质均无金融资质,并以个人名义与被害人签订借款合同,制作个国民间借贷假象。犯罪嫌疑人以“违约金”“保障金”“行业规则”等各种名目骗取被害人签订“阴阳合同”“虚高借款合同”以及房产抵押借款合同、房产交易委托书、屋宇租赁合同等显然不利于被害人的各类合同,有的还要求借款人办理上述合同的公证手续。

  看似正常的民间借贷后面 暗藏着预先设下的“套路”

  尔后,尹某及其同伙开始向沈女士催还虚高债务。依照尹某等人的计算方式,至2016年9月借款金额连本带息加保证金已经累计近亿元。迫于压力,沈女士曾先后偿还近700万债务。此外,为将虚假合同“合法化”,尹某还通过第三方公证机构对相干合同进行确认,以期日后在催账或者诉讼时失掉法律支撑。

义务编纂:霍宇昂

  接报后,黄浦警方高度器重,即时成破专案组发展案件侦察工作。为了查清每笔借款、还款的前因后果,专案组民警在全市多家银行重复访问、调阅转账记载,先后查阅了尺多厚的转账凭证、“借款”合等同,经由两个多月侦查,终极查清了尹某等采用俗称“套路贷”方式??由尹某供给资金,高某制订虚假合同,徐某、顾某、刘某、张某等假冒“放贷人”,以屡次虚伪平账的方式诱骗被害人签订虚高借款合同,再由张某、侯某等人至被害人公司索要虚假债务。

  2016年9月,尹某申请解冻沈女士公司账户,导致沈女士公司无法运行。2017年5月8日,沈女士到黄浦公安分局报案。

  原题目: 上海警方一年打掉100余个“套路贷”团伙 逮捕340余人 

  警方指出,“套路贷”经常单方面肆意认定违约。在签署借款合同并制造银行走账流水后,通过“变相拒收还款”“借款人还背负其它印子钱”等方法跟无理借口成心造成或单方面声称借款人“违约”,并请求全额偿还“虚增债务”,“虚增债权”往往大于本金数倍,甚至数十倍。

  所谓的合同“打包增值”服务仅仅是一个开端。

  3个月后,借款合同到期。然而,沈女士因资金缓和无奈偿还债务。这时,尹某自动提出,可认为沈女士介绍新的“放贷人”,重庆市武隆区政协原党组书记 主席张晓江被双开 张晓江,只有把之前的两份合同“打包”,签订新的借款合同,就能够将之前的合同进行“平账”。在尹某的番忽悠之下,不什么其余措施的沈女士只好批准了尹某的提议。

  近日,黄浦公安分局侦破了一起涉案金额高达3395万元的“套路贷”案件,抓获犯罪嫌疑人尹某等8人。

  2017年7月12日,黄浦公循分局抓获以尹某为首的犯法团伙8人。8月18日,经黄浦区检察院同意,全体8名犯罪嫌疑人因涉嫌欺骗罪被依法拘捕。

  “套路贷”有哪些作案特征?如何辨别正常的民间借贷和“套路贷”?

  2014年7月,沈女士因开办公司急需大批资金进行建厂、研发和出产,须要借款人民币1000万元。后经友人介绍意识了自称上海某金融信息服务有限公司(2014年8月成立)法人的尹某。尹某许可可以提供融资服务,但是要分批借贷。急于用钱的沈女士立即与尹某签订了第笔270余万元的贷款合同(沈女士实际得到借款243万),合同期3个月,月息3%。同年8月,再次由尹某出资,指使员工高某冒充“放贷人”与沈女士签订240余万元的借款合同,借期3个月,月息4%。固然本钱比银行高良多,但在急于用钱的沈女士看来,民间借贷就是如斯。

  同时,“套路贷”也会制造银行流水痕迹。犯罪嫌疑人将虚高后的借款金额转入借款人银行账户后,要求借款人在银行柜面将上述款项提现,构成“银行流水与借款合统一致”的证据,但犯罪嫌疑人要求借款人只得保存实际借款金额,其余虚增款额须交还犯罪嫌疑人。有的犯罪嫌疑人刻意让被害人抱着提掏出的现金进行照相,制造被害人已获得虚增款额的假象。

  之后,尹某又先后指使自己公司员工高某、打杂人员刘某、保安张某、厨师侯某、服务员顾某等冒充“放贷人”以“平账”等为名先后与沈女士签订借款合同。同时,尹某自己则作为借款担保人,并以沈女士无法偿还债务为由,强迫沈女士每月支付其高达110万元的担保金。至此,经过几回合同“打包”后,合同金额连本带息加上担保金已经到达惊人的2800万元,利息也已回升到月息10%。而沈女士实际借得手的资金只有1400万元。2015年11月,尹某再次以为沈女士平账为由,与沈女士签下虚高的3395万元借款合同。这也是沈女士与尹某一伙签订的最后一个借款合同。

  2014年11月,尹某支使本人的助理高某以“平账”为由,将之前两份合同连本带息进行“打包”,与沈女士签订了新的总额近530万元的借款合同,后尹某又以盘算复利为由,将合同金额抬高至570万元,借期4个月。